2025年6月4日，中國郵政儲蓄銀行陽泉市分行櫃員在辦理業務時，憑借高度的警惕和敏銳的洞察力，成功阻止一起詐騙案件，守護了客戶的資金安全。
當日上午，客戶張某神色匆匆前往該行網點，稱賬戶無法轉賬。櫃員迅速查詢系統，發現該賬戶當日進賬30000元，后因手機銀行在非本人常用IP登錄，觸發風險機制，被限制非櫃面交易。
溝通中，對於款項的來源、賬戶情況等問題，張某吞吞吐吐，含糊其辭。面對這一反常表現，網點員工憑借日常積累的經驗，當即警覺，並啟動應急響應流程，果斷報警。
根據深入調查，張某的賬戶此前因風險管控，近期才恢復正常，恢復后多次在ATM機進行存取款操作，交易軌跡暗藏蹊蹺。當日進賬后，賬戶被實時暫停非櫃面交易，張某這才匆忙到網點櫃台緊急取款。當員工詢問匯款人與張某關系時，張某先是稱“侄子還錢”，可再次追問匯款人身份、還款緣由等信息時，他卻拒不配合，匆匆離開。不久后，張某又返回網點，堅持取現。此時，細心的員工發現，張某正用微信與一名姓周的人員頻繁溝通，聊天時神態緊張、遮遮掩掩，隨即再次報警。
民警趕到后，張某還試圖“保密”，百般推脫。在民警嚴肅勸導下，聊天記錄曝光——這是一場以“扶貧貸款發放”為幌子的詐騙。面對鐵証，張某才意識到被騙，隨后，網點對賬戶進行了保護性凍結，阻斷詐騙資金流。
此次事件中，網點員工配合默契、反應迅速，避免客戶財產損失，展現出反洗錢和反詐騙專業素養。同時為防范風險，該行網點員工將持續加強學習宣傳，提升風險識別能力，向客戶普及防詐知識，引導客戶重視風險、保持警惕，守護客戶“錢袋子”，營造安全、可信的金融環境。
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